海外FX初心者が注意すべき7つのポイントをプロトレーダーが解説！
海外FX歴10年以上、プロトレーダーの為替王です。今回は海外FX初心者の方へ知って欲しい、注意するべきポイント7選を紹介します。
この記事を読んでおけば初心者の方でも大きな失敗を防ぐ事が出来ます。
①海外FX業者の禁止行為を知っておく事
海外FXでは禁止されている取引があるので、初心者の方は知っておかないと最悪口座凍結され、口座資金を引き出せなくなってしまいます。
特に、マイナーな海外取引所ではスキャルピングを禁止している所もありますので、しっかり各業者の禁止行為を調べておきましょう。
今回は大手海外FX業者であるXMを例にして禁止行為を挙げます。
海外FXの主な禁止行為
- 複数の口座を使った両建て
- 複数業者を使った両建て
- チームで共謀しての両建て
- 同じ価値を持つ商品の価格の歪を利用した裁定取引（アービトラージ）人工知能やEAによるものも含む
- サーバーを不正に遅らせたりエラーを利用した不正行為
- 窓だけを狙った取引
このように普通とは違った取引を考えている場合は、海外FX業者にお問い合わせをして確認してみる事をおすすめします。
②証拠金維持率に気を付ける
先ほどの禁止行為とは別に、各業者によってルールが異なります。特に強制ロスカット水準に関しては各業者で異なる場合が多いです。
XMであれば証拠金維持率20％を下回った所でポジションが強制的に決済されて損切となってしまいます。
証拠金維持率を高めるためには、高いレバレッジの口座を使用し、ロットを少なくしてエントリーする事が必要になります。
ロットを大きくすればその分少ない値動きで利益が出ますが、逆に損失も大きくなります。
一番は証拠金維持率いっぱいになるような大きなポジションを持たない事です。
上級者になると損失のコントロールが出来るので、損切を短くすることによって大きなロットでエントリーし、効率よく稼ぐという方法を取ります。
しかし、初心者の方は損切をそもそも設定していないという事もしばしば見受けられるため、なるべく少ないポジションで取引するように心がけると、強制ロスカットによる不意の損失を避ける事が出来ます。
海外FXでは追証になる事が無いため、国内口座とは違い、強制ロスカットになっても借金にならないゼロカットシステムの仕組みがあります。これによって海外FX業者がマイナス分を補填してくれますので、そもそもFX口座内に資金をたくさん入れておかなければ、最悪でも入金した分までの損失で抑える事が可能です。
また、経済指標の発表時には値動きが大きくなりますので、初心者の方は特に重要な指標発表の時間はチェックしておく必要があります。
さらに、朝や値動きの激しい時間帯は急激にスプレッドが広がる場合があり、それに伴い証拠金維持率も低下してしまうため、余裕をもったポジションを常に意識しておく事は大切です。
③入出金手数料に気を付ける
海外FXでは入金や出金をする場合に手数料がかかる場合があります。
XMでは入金、出金手数料は無料ですが、40万円未満の出金の場合は決済代行会社への2500円と、銀行によって価格は違いますが、リフティングチャージ(円為替取扱手数料)が1500円から2500円程度かかってしまいます。
40万円以上で出金を行えば仲介銀行での手数料は無料になるという事は覚えておきましょう。
悪質な業者だと、「出金時に利益額の20％が引かれる」、「出金するには半年以上の取引が必要」等の投資家にとって非常に不利な条件を突き付ける業者もありますので、くれぐれもマイナーな業者を使用する事は避けるようにしましょう。
④ワンクリックトレードに気を付ける
MT5のワンクリックトレーディング機能をオンにしていると、注文の確認を省略出来るため、細かいタイミングでエントリーをする際に有効です。
しかし、特にスマホでは間違ってタップしてエントリーしてしまうと、それだけで大きな損失に繋がる場合もあるので、エントリー時以外にはボタンを非表示にしておきましょう。
⑤ロット数の単位が国内口座と異なる点に注意
国内FX口座では1ロットが1万通貨なのに対して、海外FX口座では1ロット10万通貨となります。
1ロット10万通貨では1Pips動く毎に1000円ほど変動するという事です。国内FX口座から海外FX口座に移行して同じ1ロットと勘違いしていると、10倍もの差がありますので注意しておきましょう。
⑥海外FXの税金に注意
海外FXで利益が出た場合、給与所得者(サラリーマンやアルバイト)であれば年間20万円を超えた場合、非給与所得者(専業主婦や学生、個人事業主)は38万円を超えた場合、確定申告が必要です。
ポジションを決済した時に出た利益に課税されるので、含み益のままポジションを持っていても税金はかかりません。もちろん一年を通して損してしまった場合も税金はかかりません。
国内FXの税金は一律20％ですが、海外FXの場合は累進課税となる点に注意しましょう。
海外FXの税金
| 所得金額 | 所得税率 | 控除額 | 住民税 |
|---|---|---|---|
| 195万円以下 | 5％ | 0円 | 10％ |
| 195万超～330万以下 | 10％ | 9万7,500円 | |
| 330万超～695万以下 | 20％ | 42万7,500円 | |
| 695万超～900万以下 | 23％ | 63万6,000円 | |
| 900万超～1,800万以下 | 33％ | 153万6,000円 | |
| 1,800万超～4,000万以下 | 40％ | 279万6,000円 | |
| 4,000万超 | 45％ | 479万6,000円 |
海外FXの場合、利益330万円までは所得税10％、住民税10％で国内FXと変わりません。
利益が195万円以下であれば国内FXよりもお得になります。
また、サラリーマンで会社にバレないか心配な方も、確定申告の際に住民税の欄を「普通徴収」にしておけば会社に請求書が届くことが無くバレる心配もありません。
サラリーマンの方でも安心して海外FXを使用する事が可能です。
⑦海外FXのボーナスは出金できない点に注意
海外FXでは魅力的なボーナスがある業者がありますが、基本的にこのボーナスは出金出来ません。
XMでのボーナスの詳細がこちらです。
XMボーナスの知識
- 「開設ボーナス」 → 3,000円
- 「入金ボーナス」→ 500ドルまで100％ボーナスが適用、4,500ドルまで20％ボーナスが適用されます。
- 「ロイヤルティプログラム」 → 取引量に応じてXMポイントを獲得、XMポイントはボーナスとして扱うことができます。
(例)入金100％ボーナスは、仮に5万円入金するとボーナスとして100％にあたる5万円がクレジットに加算されますので、10万円で取引が出来ます。クレジット自体は出金することは出来ませんが、有効証拠金は2倍になるのでその分だけ多くのポジションを保有することが可能です。
また、ロイヤリティプログラムのステータスによって1ロットでの取り引き時（往復）に加算されるXMポイントは次の通りです。
- Executive 10XMポイント
- Gold 13XMポイント
- Diamond 16XMポイント
- Elite 20XMポイント
Executiveのステータスから始まるロイヤルティプログラムですが、口座開設からの期間ではなく、あくまでも取り引きをした日数でステータスが上がっていきます。30日間でGold、さらに30日間でDiamond、さらに40日間で最上級のEliteです。
XMポイントはクレジット化することができます。「XMポイント÷3」（USD）が加算されるクレジットです。Eliteであれば1ロットの取り引きで6.6ドル(約730円)ほどのキャッシュバックがあるということです。これは利益が出ても損失が出ても加算されますので、積み重なれば多くのコスト削減となります。
例として、ドル円をXMのスタンダード口座で取引⇒平均スプレッド1.6pips ⇒ 1.6 – 0.66 ＝ 実質スプレッド0.94pipsとなります。
これは海外FX業者の中で最安水準となりますので、少ない金額でも長く取引を続けて、ステータスを上げていくとお得になります。
海外FXの始め方手順
- 海外FX口座の開設、身分証や住所確認書類のアップロード
- 海外FX口座の有効化をする
- MT4・MT5などの取引アプリをインストールする
- 海外FX口座に資金の入金をしてボーナスを受け取る
- 実際にチャートを見て取引をする
- 利益が出たら海外FX口座から出金する
今回は日本語対応、日本人サポートも手厚いXMTradingを例にして手順を解説していきます。
リアル口座開設方法手順
口座開設の手順は以下の七つです。
- 個人情報の入力
- 取引口座の選択
- 取引口座の設定の入力
- 投資家情報の入力
- 口座パスワードの設定
- メールの確認
- 口座の有効化
口座の有効化には身分証明書(パスポートや運転免許証など)と住所確認書類(電気やガス代など公共料金の支払い明細)が必要ですので、ご用意の上、口座開設手順に従って下さい。
口座開設手順の注意点まとめ
- 都道府県： （例）Shibuya-ku Tokyo
- 電話：（例）+8180123456789（080の最初の0を抜かして入力します）
- 口座の基本通貨：（例 JPY（日本円にしておくと分かりやすいでしょう)
- レバレッジ： （例）1：888（最大の888倍がおすすめです）
- 口座タイプ： （例) スタンダード（ボーナスを受け取りたい場合はスタンダード口座がおすすめです）
- 取引プラットフォームタイプ： (例) MT5（最新版のMT5がおすすめです）
- パスワード： (例) 1234abcABC（数字、大文字、小文字を含め8文字以上にしましょう）
パスワードの設定
こちらでXMにログインする際のパスワードを設定します。
自分の銀行口座のパスワードではありませんのでご安心ください。
パスワードはアルファベットの小文字、大文字、数字の全てを含んだものにしてください。大文字を使い忘れる人が多いです。
こちらの規約をよくお読みいただき、チェックを入れ、リアル口座開設ボタンを押してください。
メールの確認
これで入力を送信できました。先ほど入力したメールアドレス宛にメールが送信されますので、そちらの内容を確認してください。
赤いボタン、Eメールアドレスをご確認くださいをクリック。
もう一通メールが届きますので、こちらから会員ページへログインしましょう。
こちらのメールに記載されているMT5のIDと、サーバー名は今後ログイン時に必要ですので、忘れないようにメモアプリ等に保存しておきましょう。
MT5IDと、先ほど作ったパスワードでログインできます。
口座の有効化
ログインページに行くと口座を有効化するという画面が出てきます。
こちらで顔写真付き身分証明書や住所確認書類をアップロードしないと、口座の入金や取引が出来ず、ボーナスも貰えないので必ず行いましょう。
顔写真付きという所がポイントですので、マイナンバー通知カードではいけません。
免許証が一番楽ですが、無い場合はマイナンバーカードを作っておくと良いでしょう。パスポートでも構いません。
保険証が一番分かりやすいですが、住所が載っていない保険証では出来ませんので注意。
公共料金の請求書や、銀行の明細書で、住所が記載されているものを送りましょう。電気代の支払い明細等でも大丈夫です。
それらのものを写真で撮り、参照を押してファイルをアップロードしましょう。
その後、緑のボタン、書類をアップロードを押して完了です。
1日ほどで審査のメールが来ますので、しばらく待ちましょう。もし連絡が来ない場合はXMサポートに連絡してみましょう。
有効化が終わったらMT5のアプリをダウンロードし、ログイン、入金を行えば取引が可能です。
MT4・MT5のダウンロード、ログイン、入金手順
海外FXの口座開設が出来たら取引するためのMT4、MT5のソフトをダウンロードしてログインしましょう。
最新版のMT5がおすすめです。PCでもスマホアプリでも出来ます。スマホの場合はAppStore又はGooglePlayストアでMT5と検索していただければ出てきます。
MT5の初期設定から使い方を徹底解説したマニュアルもありますのでこちらを見ながらインストールしてください。
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